Banca March ha cerrado el primer semestre del año con un beneficio de 195 millones, más del doble que en el mismo periodo del año anterior. La razón de esta abultada alza está en la valoración de su participación en Corporación Financiera Alba, el brazo financiero de los March, donde tiene un 15%. Sin contar con este extraordinario, el beneficio fue de 81 millones, un 12% más que en el año anterior.
El resultado del negocio bancario, sin extraordinarios, asciende a 81 millones
Banca March ha cerrado el primer semestre del año con un beneficio de 195 millones, más del doble que en el mismo periodo del año anterior. La razón de esta abultada alza está en la valoración de su participación en Corporación Financiera Alba, el brazo financiero de los March, donde tiene un 15%. Sin contar con este extraordinario, el beneficio fue de 81 millones, un 12% más que en el año anterior.
Estas cifras se registran después de que, en diciembre de 2024, la familia March lanzase una opa para comprar el 5% de la firma financiera que no controlaba, al estar en manos de minoristas, y excluirla de Bolsa. La oferta finalizó unos meses después, en la primavera de 2025, con la aceptación del 86% de las acciones a las que se dirigía la oferta, lo que supuso su salida de los mercados.
Por el lado de los ingresos, el margen bruto se incrementa un 48% hasta los 385 millones. El margen de intereses cae un 2,5% a los 162,4 millones, mientras que los ingresos por servicios (comisiones) suben un 18%. Uno de los objetivos de la entidad para su plan estratégico, a cumplir entre 2026 y 2028, es que esta parte de la cuenta de resultados gane peso frente a los ingresos por intereses.
El banco apoya la mejora en el resultado en la buena marcha a nivel comercial. Así, los recursos bancarios aumentan un 5%, la inversión crediticia un 10%, los activos bajo gestión un 15% y los valores bajo custodia un 52%. También el número de clientes avanza a doble dígito.
Por segmentos, en banca personal el número de clientes crece un 6%, los activos bajo gestión un 14% y el volumen de negocio un 13%. En banca de empresas, el volumen de negocio aumenta el 25%. Y en banca corporativa y de inversión destaca su liderazgo en emisión de pagarés, fundamentalmente en el Mercado Alternativo de Renta Fija (MARF).
El banco presume, además, de una elevada tasa de solvencia. Su ratio de capital CET 1 phased in (que refleja una aplicación transitoria de las normas de Basilea) está en el 24,33%. Desciende ligeramente frente al 26% donde se situó a finales del año pasado, pero se mantiene muy por encima de la media del sector (en torno al 12%) y a los requerimientos mínimos de los supervisores. Si bien la intención histórica y declarada de la entidad ha sido mantener un elevadísimo grado de solvencia, lo cierto es que esto le da potencia de tiro para impulsar el crecimiento orgánico y poder abordar adquisiciones si las considera atractivas. La rentabilidad, medida como ROE (rentabilidad sobre fondos propios), está en el 10%.
La ratio de morosidad, por su parte, cae al 1,16%. Es una de las más bajas del sector, que se sitúa de media en el 2,45%.
La entidad destaca especialmente su apuesta por la tecnología, una de las piezas clave de su plan estratégico. Este promete dedicar a esta cuestión 106 millones en 2026, que se suman a los 365 millones invertidos en la etapa anterior. La adopción de la inteligencia artificial es un elemento mencionado en la hoja de ruta, con el objetivo de hacer más eficientes los procesos para reducir la carga de trabajo de los banqueros. En esta apuesta tecnológica destaca la plataforma Avantio, con la que ya captan al 65% de los nuevos clientes, si bien mantienen su apuesta por la atención presencial con la apertura de tres oficinas en el último año.
Su objetivos financieros pasan por, de cara a 2028, crecer un 40% en clientes de banca privada y otro 20% en banca de empresas; elevar los activos bajo gestión un 30% y los ingresos por servicios un 25%; y subir la ratio de capital CET 1 en un 9%. Otro plan relevante para el futuro es su proyecto de transformar su sucursal en Luxemburgo en una entidad filial domiciliada allí.
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